| Preven incremento del fraude bancario
Los bancos
temen tanto a los daños económicos como a la pérdida de reputación en
caso que el fraude sea exitoso.
Diario Ti: Según una encuesta realizada por Steria el pasado mes de mayo
a los 10 principales bancos y entidades financieras de 22 países
europeos, el 76% de estas instituciones prevé que el riesgo de fraude
bancario crezca durante los próximos años. Para contrarrestarlo,
consideran que los mayores retos residirán en el ámbito de las
Tecnologías de la Información y en determinadas áreas muy asociadas por
su naturaleza al fraude.
Sin
embargo, las medidas adoptadas para prevenir el fraude varían mucho de
país a país. Mientras que las entidades alemanas centran más su
vigilancia contra el fraude en el tráfico de información privilegiada y
la manipulación del mercado (71%), otros países europeos ponen el acento
principalmente en medidas de prevención en las áreas de operaciones de
pago (92%). Estas son las conclusiones más destacables de un estudio
titulado “Delitos de cuello blanco en la industria financiera", llevado
a cabo por Steria.
Además, los bancos y los proveedores de servicios financieros no sólo
temen los daños estrictamente económicos sino también los riesgos
relacionados con su reputación en caso de que los intentos de fraude
acaben teniendo éxito finalmente. Esta la razón por la que las entidades
europeas emplean una amplia gama de métodos de lucha contra el fraude
para garantizar de forma eficaz su seguridad.
De acuerdo con los expertos consultados en el estudio, los enfoques más
efectivos son la separación de funciones (72%), el principio de doble
autorización (68%) y la introducción de la auditoría interna (65%). El
estudio indica que las entidades financieras afirman que con una
combinación adecuada de metodologías rentables en términos de costes y
bien conocidas como las mencionadas, se puede obtener una efectiva
seguridad básica contra los riesgos.
Dada la diversidad y complejidad de los datos que deben ser examinados,
los sistemas de TI son esenciales para las medianas y grandes
instituciones. Casi tres cuartas partes de las instituciones declararon
que utilizan soluciones basadas en TI para el seguimiento de sus
transacciones. Sin embargo, la mayoría de las instituciones (62%)
actualiza irregularmente y en función de necesidades puntuales el
catálogo de índices establecidos para su monitorización por las TI. La
realización de actualizaciones más frecuentes son sólo abordadas por una
minoría de entidades: el 5% de manera semanal, el 3% de forma mensual y
el 13% cada trimestre.
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